Anti-witwasbeleid

Invoering

Slots Don is een online gamingplatform dat wordt beheerd door Igloo Ventures SRL , registratienummer 3-102-880024, geregistreerd in San José, Costa Rica (Cedula Juidica). Het bedrijf beschikt over een geldige gaminglicentie uitgegeven door de regering van het autonome eiland Anjouan, Unie van Comoren, onder licentienummer ALSI-1423 l 1005-FI2.

De gamingindustrie staat wereldwijd onder streng toezicht vanwege de blootstelling aan financiële transacties en het mogelijke misbruik van platforms voor het witwassen van geld. Online casino’s worden als risicovol beschouwd vanwege hun toegankelijkheid, de transactiesnelheid en het gemak van grensoverschrijdend verkeer van digitale middelen. Om dit risico aan te pakken, hanteert en implementeert Slots Don een robuust antiwitwaskader (AML) dat voldoet aan de normen van de Europese Unie , internationale goede praktijken naleeft en aansluit bij de Nederlandse vereisten voor de preventie van financiële criminaliteit .

Dit AML-beleid vormt de hoeksteen van het compliancesysteem van het bedrijf. Het beschrijft de regels, preventieve maatregelen, verantwoordelijkheden en interne procedures. Het verduidelijkt ook de rechten en plichten van spelers, zodat elke klant begrijpt waarom verificatie noodzakelijk is en hoe het platform eerlijkheid en rechtmatigheid waarborgt.

Doel van het beleid

Deze studie richt zich op drie belangrijke gebieden:

Voldoen aan de EU-wetgeving, de Nederlandse antiwitwaswetgeving en wereldwijde normen. Om vertrouwen op te bouwen, is communicatie met klanten over regels voor het verzamelen, gebruiken en beschermen van gegevens nodig.
Communiceren met klanten over wetten omtrent het verzamelen, gebruiken en beschermen van gegevens is essentieel voor het opbouwen van vertrouwen.
Identiteitsfraude, witwassen en terrorismefinanciering zijn enkele van de bedreigingen waartegen deze strategie de groep beschermt.

Domein

Dit AML-beleid is van toepassing op:

Alle directeuren en senior managers van Igloo Ventures SRL.
De aangestelde AML Compliance Officer (AMLCO) en zijn team.
Alle Slots Don-werknemers, contractanten en dienstverleners die klantgegevens, betalingen of verificatieprocedures verwerken.
Alle geregistreerde spelers moeten voldoen aan de KYC- en verificatievereisten voordat ze de service volledig kunnen gebruiken.

Het toepassingsgebied omvat elk type transactie: stortingen, opnames, interne overboekingen tussen gebruikers, valutaconversies en alle andere financiële handelingen op het platform.

Definitie van witwassen

In dit beleid kan de term ‘witwassen’ verwijzen naar verschillende activiteiten, waaronder de volgende:

Wanneer iemand de bron, het eigendom of de aard van illegaal verkregen geld probeert te verbergen of te maskeren, is er sprake van witwassen.
De term ‘conversie’ of ‘overdracht’ beschrijft het meerstapsproces waarbij de criminele herkomst van geld wordt verborgen door het geld over te boeken naar verschillende spelaccounts.
Het kopen of bezitten van spelartikelen met vals geld.
Betrokken raken, al is het maar indirect, door middelen te verstrekken die andere mensen kunnen gebruiken om geld wit te wassen, wordt facilitering genoemd.

Alle bovengenoemde voorwaarden zijn van toepassing volgens EU-richtlijn 2015/849, ongeacht of het gronddelict plaatsvond in één EU-lidstaat, in meerdere EU-lidstaten of buiten een van deze staten.

Bestuur en verantwoordelijkheid

De verantwoordelijkheid voor de handhaving van AML-normen ligt bij Igloo Ventures SRL op het hoogste niveau. Het management houdt direct toezicht op de naleving van AML, wat als een prioritair risicogebied wordt beschouwd.

AML Compliance Officer (AMLCO)

Slots Don heeft een AML Compliance Officer aangesteld die bevoegd is om:

Creëer en implementeer protocollen ter bestrijding van witwassen.
Zorg ervoor dat de Financial Intelligence Unit (FIU) de juiste rapporten krijgt wanneer ze die nodig hebben.
Houd altijd de transacties en het gedrag van de spelers in de gaten.
Zorg dat de trainingsprogramma’s voor uw medewerkers doorgaan.
Herzie indien nodig risicobeoordelingen om rekening te houden met nieuwe regelgeving of ontwikkelingen in de sector.

De AMLCO rapporteert rechtstreeks aan het senior management. Elke belangrijke wijziging in het AML-kader vereist gezamenlijke goedkeuring van de AMLCO en de raad van bestuur.

Verificatieproces in drie stappen

Slots Don hanteert een gelaagd verificatiemodel om gebruiksgemak in balans te brengen met wettelijke waarborgen.

Stap één – Basisgegevens

Vereist voor alle klanten voordat ze geld opnemen.

Verzamelde informatie: voor- en achternaam, geboortedatum, geslacht, nationaliteit, woonadres.
Gegevens moeten rechtstreeks door de klant worden ingevoerd.
Als u stap één niet voltooit, wordt uw account onmiddellijk geblokkeerd.

Stap twee – Documentverificatie

Wordt geactiveerd wanneer een klant meer dan € 2.000 stort of een opname aanvraagt.

Een geldig identiteitsbewijs van de klant, uitgegeven door de overheid, is vereist.
Om de legitimiteit ervan te verifiëren, moet er een extra stuk papier met een unieke, willekeurige code, dat door het platform wordt verstrekt, aan het identiteitsbewijs worden toegevoegd.
De gegevens worden via een elektronische verificatieprocedure gecontroleerd aan de hand van onafhankelijke databanken.
Als elektronische verificatie niet werkt, kunt u een door de overheid uitgegeven certificaat of een energierekening gebruiken als bewijs van adres.

Stap drie – Verklaring over de bron van het vermogen

Klanten hebben recht op informatie over de herkomst van hun geld. Loon, investeringen, erfenissen en alimentatie zijn acceptabele inkomstenbronnen.

Bewijzen van inkomen kunnen bestaan uit verkoopcontracten, loonstrookjes en bankgegevens.
Na verificatie zullen wij uw account opschorten en de verwerking van transacties stopzetten.
Deze gefaseerde methode zorgt voor evenwicht en vermindert de wrijving, waardoor het perfect is voor recreatieve spelers.

Voor recreatieve spelers met een laag risico vermijdt deze gefaseerde techniek onnodige wrijving en zorgt het voor evenwichtige controles.

Ken uw klant (KYC)-procedures

KYC is een kernvereiste van het AML-kader. Het doel ervan is om de ware identiteit van klanten vast te stellen en imitatie of frauduleus gebruik van accounts te voorkomen.

Belangrijke principes zijn:

Identiteitsbewijs: Alleen originele, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijzen worden geaccepteerd. Kopieën moeten doorzichtig zijn, met alle hoeken zichtbaar.
Bewijs van adres: Moet niet ouder zijn dan 3 maanden en moet zowel de naam van de speler als het geregistreerde adres bevatten.
Kruiscontroles: alle ingediende gegevens worden gecontroleerd aan de hand van externe databases en watchlists.
Privacy: Klanten mogen niet-essentiële informatie op documenten onleesbaar maken, zolang de belangrijkste details zichtbaar blijven.

Medewerkers worden getraind in het herkennen van valse of gemanipuleerde documenten en het melden van eventuele zorgen bij de AMLCO.

Risicogebaseerde benadering

Slots Don past verschillende maatregelen toe, afhankelijk van het risicoprofiel van de klant.

Landen met een laag risico

Standaard driestapsverificatie.
Monitoring is proportioneel aan de activiteit.

Landen met een gemiddeld risico

De tweede verificatiestap voor landen met een gemiddeld risico bedraagt nu € 1.000, terwijl de derde verificatiestap € 2.500 bedraagt.
Steeds meer mensen houden de omwisseling van Bitcoin naar fiat-valuta in de gaten.

Landen met een hoog risico

Mensen uit landen waar een hoog frauderisico bestaat, kunnen geen rekening openen.
De lijst met staten die als hoog risico worden beschouwd, wordt regelmatig bijgewerkt in overeenstemming met de classificaties van de FATF en de EU.

Transactiebewaking

Monitoring vindt plaats op drie niveaus:

Eerste lijn – Betaalproviders: Er wordt alleen gebruikgemaakt van erkende en vertrouwde betalingsverwerkers. Zij voeren hun eigen AML-controles uit voordat geld Slots Don bereikt.
Tweede lijn – Geautomatiseerde monitoring: Algoritmes detecteren verdacht gedrag, zoals herhaaldelijke kleine stortingen gevolgd door directe opnames, of het gebruik van meerdere betaalrekeningen.
Derde lijn – Handmatige beoordeling: Compliancemedewerkers voeren gedetailleerde onderzoeken uit wanneer risico’s worden geïdentificeerd.

Elke transactie die atypisch lijkt of niet kan worden verklaard aan de hand van het profiel van de klant, wordt geëscaleerd.

Rapportage van verdachte activiteiten

Medewerkers zijn verplicht ongebruikelijke activiteiten onverwijld te melden aan de AMLCO. Meldingen worden beoordeeld volgens interne procedures en indien gerechtvaardigd, wordt een melding van een verdachte transactie (STR) ingediend bij de relevante FIU.

Voorbeelden van meldplichtig gedrag:

Grote afzettingen die niet in overeenstemming zijn met de aangegeven bezetting.
Gebruik van accounts of creditcards van derden.
Pogingen om verificatieprocedures te omzeilen.
Snelle geldbewegingen zonder noemenswaardige gameplay.

Administratie

Slots Don houdt uitgebreide gegevens bij:

KYC-documenten worden 10 jaar bewaard na sluiting van de rekening.
Transactiegegevens worden 10 jaar na uitvoering bewaard.
Logs worden gecodeerd en veilig opgeslagen, zowel online als offline.

Gegevens worden op verzoek van de autoriteiten ter beschikking gesteld, maar worden nooit voor commerciële doeleinden aan derden verstrekt.

Personeelsopleiding

Naleving is alleen effectief als medewerkers hun verantwoordelijkheden begrijpen. Training omvat:

Verplichte introductietraining voor alle nieuwe medewerkers.
Regelmatige opfriscursussen die aansluiten op de veranderende regelgeving.
Gespecialiseerde modules voor personeel dat transacties met een grote waarde afhandelt.
Casestudyworkshops om praktische vaardigheden te ontwikkelen in het detecteren van verdachte activiteiten.

Auditing en testen

Interne auditteams beoordelen het AML-kader jaarlijks. Audits controleren:

Of procedures correct worden uitgevoerd.
Of monitoringinstrumenten effectief zijn.
Of er aan de rapportageverplichtingen wordt voldaan.

De bevindingen worden aan het management gerapporteerd, samen met aanbevelingen voor verbetering.

Ondernemingsbrede risicobeoordeling (EWRA)

Slots Don voert jaarlijks een EWRA uit om de risico’s binnen haar bedrijfsactiviteiten te evalueren. De beoordeling houdt rekening met:

Soorten aangeboden diensten.
Aard van de klanten en hun geografische locaties.
Kanalen die gebruikt worden voor transacties (kaarten, e-wallets, bankoverschrijvingen, crypto).
Wijzigingen in de regelgeving en opkomende wereldwijde risico’s.

Wanneer risico’s toenemen of nieuwe bedreigingen worden geïdentificeerd, worden er aanpassingen gemaakt aan het AML-kader.

Doorlopende monitoring en definitieve waarborgen

We houden elke transactie nauwlettend in de gaten. Geautomatiseerde algoritmes kunnen trends zien, maar alleen mensen met de juiste training kunnen de uiteindelijke beslissing nemen. De AMLCO kan indien nodig verscherpte due diligence toestaan of transacties blokkeren.

Indien fraude of witwassen wordt bevestigd:

Het account is geblokkeerd.
Er worden relevante documenten samengesteld.
De autoriteiten worden overeenkomstig de wet op de hoogte gesteld.

Contact

Vragen of klachten over dit AML-beleid kunt u richten aan:

📧 support@slotsdon.com